Avertissement

Investir dans des Fonds immobiliers comporte des risques.
Il est recommandé aux souscripteurs de diversifier leurs placements et de s’assurer, avant tout investissement, que le produit financier proposé est en adéquation avec leur situation personnelle (horizon d’investissement, objectifs et contraintes).

Risque de perte en capital – Les Fonds n’offrent aucune garantie de protection en capital. La Valeur Liquidative des Parts peut donc être inférieure au prix de souscription.

Risque lié à la gestion discrétionnaire – Les Fonds peuvent ne pas être investis à tout moment sur les marchés ou sur les immeubles les plus performants. La performance des Fonds peut être inférieure à l’objectif de gestion et la Valeur Liquidative peut enregistrer une performance négative.

Risque lié à l’investissement dans des actifs du marché immobiliers – Les Fonds sont soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’Actifs Immobiliers.

Risque de liquidité – Les Fonds peuvent investir dans des actifs dont la liquidité peut varier dans le temps affectant le coût ou le temps de liquidation de la position détenue en portefeuille.

Risque de durabilité – Les Fonds peuvent investir dans des actifs qui pourraient être affectés par un événement dans le domaine environnemental, social ou de gouvernance qui, s’il survient, pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la Valeur Liquidative.

AMDG Location meublée

8 ans
Horizon d’investissement
Sept. 2020
Date de commercialisation
19,15 €
Distribution par part - T4 2023
1 868,49 €
Valeur de la part au 30/06/2024

L’OPCI AMDG Location Meublée investit majoritairement dans des biens immobiliers loués en bail meublé à l’année et de façon minoritaire dans des résidences gérées avec bail commercial.

L’OPCI AMDG Location Meublé investit en ciblant des emplacements de grande qualité dans le cœur des villes concernées, ce qui favorise une revalorisation de la part de l’OPCI au fil du temps.

L’OPCI AMDG Location Meublée vise le parc immobilier situé dans les principales villes de France pour les raisons suivantes :
⦁ Une clientèle de cadre en mobilité, d’étudiants et de personnes qui ont besoin d’un logement transitoire. Les locations s’effectuent en bail meublé classique (durée 1 an minimum).
⦁ La demande est restée dynamique et l’offre de qualité (logements bien rénovés et bien meublés) reste encore insuffisante. En conséquence, le taux de remplissage est élevé et le taux de vacance locative est très faible.
⦁ Le bail meublé de longue durée assure une régularité des revenus locatifs contrairement aux courts séjours.
⦁ Le bail meublé de longue durée engendre moins de frais qu’en court séjour (simplification des changements de locataires, meilleure conservation des appartements, etc.).
Afin de cibler les villes les plus attractives pour l’exercice de cette activité, AMDG a réalisé une étude de marché extrêmement approfondie qui a identifié des villes où les prix au M² sont considérés comme intéressants par la Société de gestion en considérant notamment les perspectives de rendements locatifs (de l’ordre de 6,5% à 7,5%).

Stratégie d’investissement :
Type d’investissement et localisation :
⦁ Investissement majoritaire dans des immeubles et des appartements loués en bail meublé à l’année ;
⦁ Investissement minoritaire dans des résidences gérées avec bail commercial ;
⦁ Localisation des biens principalement dans des villes moyennes bénéficiant d’un fort dynamisme du marché locatif, selon l’analyse de la Société de Gestion, présentant des perspectives de rendements élevés.

Caractéristiques du Fonds :

CODE ISIN FR0013479326
AGRÉMENT Agrément AMF n° FPI20200002 en date du 14 août 2020

FORME JURIDIQUE

OPCI FPI (Fonds de Placement Immobilier)

PROFIL
D’INVESTISSEUR

Ouvert à des investisseurs non professionnels

DURÉE DE PLACEMENT RECOMMANDÉE

8 ans

SOCIÉTÉ DE GESTION

AMDG
(agrément AMF n° GP-17000010)

DÉPOSITAIRE

ODDO BHF SCA

FRÉQUENCE VALEUR LIQUIDATIVE

Mensuelle

DISTRIBUTION

Trimestrielle (sur décision de la Société de Gestion)

SOUSCRIPTION MINIMALE

2 000 € (commission de souscription incluse)

CENTRALISATION DES SOUSCRIPTIONS

Les demandes de souscription sont reçues par la Société de Gestion au plus tard à 12 heures le 5ème Jour Ouvré précédant la date d’établissement de la Valeur Liquidative

DÉLAI DE RÈGLEMENT

33 jours maximum sauf en cas de demande de rachats supérieure à 2%   du nombre total de Parts du Fonds

MÉCANISME DE LIQUIDITÉ

Un dispositif d’échelonnement des rachats peut s’appliquer si la somme des demandes  de rachats est supérieure à 2% du nombre total de Parts du Fonds.

La fraction de l’ordre excédant cette limite sera reportée à la prochaine Valeur Liquidative et l’ordre sera en totalité exécuté dans un maximum de 11 reports, soit 11 mois.

La durée de remboursement étant donc de 12 mois maximum.

FRAIS D’ENTRÉE

Acquis au FPI : 3,8% maximum

Non acquis au FPI : 7,2% maximum

FRAIS DE GESTION ET DE FONCTIONNEMENT

2,30% de l’actif net

FRAIS D’EXPLOITATION IMMOBILIÈRE SUPPORTÉS PAR L’OPCI

0,60% de l’actif net

FRAIS ET COMMISSIONS LIÉS AUX TRANSACTIONS IMMOBILIÈRES
ET FINANCIÈRES

Maximum 13,00% TTC des transactions dont 1,20% TTC de commissions de mouvements liées aux opérations d’investissement et d’arbitrage sur actifs immobiliers

COMMISSION D’ACHAT

Néant

COMMISSION
DE SURPERFORMANCE

Néant

L’OPCI AMDG Location meublée versera deux types de rémunération :
⦁ Une rémunération majoritairement issue de la location meublée, soumise au régime du LMNP;
⦁ Une rémunération issue de la location nue, soumise au régime de l’IRPP.

Bénéfices du régime LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) :
⦁ La réduction de l’assiette imposable grâce à l’amortissement annuel des actifs (valeur communiquée par la Société de Gestion)
⦁ Les revenus perçus seront principalement déclarés dans la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC) et le solde (15% maximum) relève de la catégorie des revenus fonciers.

Le traitement fiscal lié à la détention des Parts dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et est susceptible d’être modifiée ultérieurement.

La société de gestion recommande aux investisseurs de se rapprocher de leur conseiller fiscal pour toute question relative à la fiscalité qui leur est applicable.

Montant minimum de souscription : 2 000 € commissions incluses

Le Fonds OPCI AMDG LOCATION MEUBLE est ouvert à la souscription.

L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant 8 ans.

Le Fonds est principalement investi dans des Actifs Immobiliers sélectionnés par AMDG. La poche immobilière directe et indirecte non cotée peut représenter jusqu’à 85% de l’actif du Fonds. Ces actifs connaissent les évolutions et aléas des marchés. La poche liquidités doit représenter au moins 15% de l’actif du Fonds.

Les principaux risques auquel le Fonds est exposé sont les suivants :
Risque de perte en capital : Le Fonds n’offre aucune garantie de protection en capital. La Valeur Liquidative des Parts peut donc être inférieure au prix de souscription de la Part.

Risque lié à la gestion discrétionnaire : Le Fonds peut ne pas être investi à tout moment sur les marchés ou sur les immeubles les plus performants. La performance du Fonds peut être inférieure à l’objectif de gestion et la Valeur Liquidative du Fonds peut enregistrer une performance négative.

Risques liés à l’investissement dans des actifs immobiliers : Les investissements réalisés par le Fonds sont soumis aux risques inhérents à la détention et à la gestion d’Actifs Immobiliers.

Risque de liquidité : La Société de Gestion a la faculté de ne pas exécuter en totalité les ordres de rachats centralisés lorsqu’un ou plusieurs Porteur(s) du Fonds demande(nt) le rachat d’un nombre de Parts supérieur à 2% du nombre total de parts du Fonds, dans un délai maximum de 12 mois.

Risque de contrepartie : Le risque de contrepartie est le risque de défaillance des locataires ou des acquéreurs en cas de cession d’Actifs Immobiliers, ou le risque de défaillance des banques en cas de financement bancaire, qui peut ainsi conduire à un défaut de paiement. Le défaut de paiement d’une contrepartie peut entraîner une baisse de la Valeur Liquidative du Fonds.
Risque lié à l’endettement (effet de levier) : L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement du Fonds mais également les risques de perte. Le niveau maximum d’endettement du Fonds est fixé à 40% de la valeur de ses actifs.

Historique des valeurs liquidatives des six derniers mois :

31/01/2024 29/02/2024 31/03/2024 30/04/2024 31/05/2024 30/06/2024
1 880,07 € 1 884,44 € 1 881,71€ 1 884,52€ 1 885,61€ 1 868,49 €

Historique des dividendes trimestriels versés par part

3T2022 4T2022 1T2023 2T2023 3T2023 4T2023
11,36 € 22,22 € 21,80 € 21,49 € 19,48 € 19,15 €
BIC:93,64%

RF:6,36%

BIC:89,07%

RF:10,93%

 BIC:91,25%

RF:8,75%

BIC:93,79%

RF:6,21 %

BIC:94,84%

RF:5,16%

BIC:92,21%

RF:7,79%

 

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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